「處理」的範圍很闊
第455章第2條為「處理」下定義，當中包括「收取或取得該財產」。即是說，毋須經過複雜的轉帳鋪排，單是收款入戶口，已可構成「處理」。
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被捕、被查問，或戶口被凍結？
洗黑錢案件的關鍵往往在落口供階段已經成形。留下聯絡方式，由處理刑事案件的律師初步評估案情及下一步程序。
概覽
香港法律上並沒有一條叫「洗黑錢」的罪名。一般所稱的洗黑錢，是《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）第25(1)條所訂的「處理已知道或有合理理由相信為代表可公訴罪行的得益的財產」罪；涉及販毒得益的，則由《販毒（追討得益）條例》（第405章）處理。
這條罪行之所以牽涉面極廣，在於兩點：「處理」的定義包括單純的收取或取得財產，而心理元素除了「知道」之外，還包括「有合理理由相信」。後者是客觀標準，所以「我不知道那筆錢有問題」本身並不構成完整答辯——真正的爭議，是被告人當時究竟掌握了哪些事實。
本行刑事訴訟由合夥人戴駿樺律師主理。他為香港事務律師中少有的律政司外聘檢控官，經常親自以訟辯人身份在審訊中檢控或為被告人抗辯，曾處理涉款逾八千萬港元的洗黑錢案件。
控罪元素
四點決定案件走向
「知道」或「有合理理由相信」
控方毋須證明被告人實際知情。第二種心理狀態——有合理理由相信——是客觀標準：以被告人當時所知的事實，一名合理的人會否相信該筆款項是犯罪得益。這正是大量「借戶口」案件被定罪的原因。
毋須證明前置罪行
控方毋須指出該筆黑錢確實來自哪一宗罪行。不過，若前置罪行可以識別，法庭在量刑時可以把該罪行本身的刑罰納入考慮。
得益多少不是重點
上訴法庭多次指出，量刑主要反映被清洗的款額，而非被告人實際收取的報酬。一名收取數千元報酬而讓出戶口的人，面對的是流經該戶口的全部金額。
量刑的計算方式另見 洗黑錢判刑：法庭如何計算刑期。
服務範圍
- 警方或海關拘捕後、落口供階段的法律代表
- 檢控決定作出前的書面陳述
- 銀行戶口被凍結、「不同意通知書」及解凍申請的處理
- 審訊辯護，包括就「有合理理由相信」的爭議
- 認罪案件的求情，包括角色、報酬及參與程度的陳述
洗黑錢案件的證據多屬文件性質——銀行紀錄、通訊紀錄、資金流向。這些材料在落口供階段已經在成形，所以介入的時機往往比辯護策略本身更影響結果。
主理律師
戴駿樺律師
刑事訴訟 · 商業爭議 · 仲裁
執業逾十年，律政司外聘檢控官，深耕刑事辯護與上市公司商業爭議。
- 香港大學法學士 (LLB Hons)、法學專業證書 (PCLL)
- 香港執業律師
- 律政司外聘檢控官
- 法援署外委律師
- 當值律師服務律師
常見問題
常見問題
- 洗黑錢最高判多少？
- 根據《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）第25條，循公訴程序定罪的最高刑罰為罰款港幣 5,000,000 元及監禁 14 年。法庭在 DCCC 941/2024 中明確指出，由於此類罪行的罪責幅度極廣，這項罪行並沒有量刑標準（tariff）。
- 我真的不知情，也會被定罪嗎？
- 有可能。第25(1)條的心理元素有兩種：知道，或有合理理由相信。後者是客觀標準——法庭問的不是「你有沒有想過」，而是「按當時已知的事實，一名合理的人會否相信這是犯罪得益」。因此「我不知道」本身並非完整答辯；關鍵在於被告人當時掌握甚麼事實、那些事實是否足以觸發合理的懷疑。
- 只是把戶口借給朋友，也算犯法嗎？
- 「處理」在第455章第2條的定義包括收取或取得財產，所以讓他人使用自己的銀行戶口收款，可以落入條文範圍。實務上，法庭會考慮被告人的角色、是否收取報酬、交易次數及持續時間等因素。若戶口已被用作收取可疑款項，應盡早尋求法律意見，而非自行與對方交涉。
- 銀行戶口被凍結，可以怎樣處理？
- 戶口被凍結通常與「不同意通知書」有關。處理方向取決於款項來源能否解釋、有沒有文件佐證，以及調查所處的階段。由於凍結往往同時影響薪金出入及日常開支，實務上宜盡早整理資金來源證明並循正式途徑處理。
- 認罪會否有緩刑？
- 緩刑並非常態。上訴法庭在 CAAR 6/2016 中指出，此類罪行需要具阻嚇力的判刑，除非存在例外情況，否則應判處即時監禁；該案中，原審的 7 個月緩刑被撤銷，改判 8 個月即時監禁。是否存在例外情況，須按個別案情評估。
下一步
口供一旦錄取，就難以收回
在洗黑錢案件中，被告人對「當時知道甚麼」的說法，往往就是日後審訊的核心爭議。若已被邀請協助調查、已被拘捕，或戶口已被凍結，宜在錄取口供前先取得法律意見。